Rozejm w Ukrainie może przynieść spadek inflacji w Europie i powrót inwestorów na nasz kontynent. Większe wydatki na zbrojenia sprawią jednak, że budżety państw staną się jednak bardziej napięte – mówi Witold Garstka, zarządzający w Caspar Asset Management. Jak grzyby po deszczu pojawiały się na polskim rynku fundusze spełniające kryteria ESG, czy to jako nowe produkty, czy z przekształcenia innych.
IKZE ma w ofercie tylko ING Bank Śląski – w formie rachunku oszczędnościowego. Dzięki dużemu odbiciu na giełdach nie przekonały jeszcze polskich klientów do inwestowania w tę bardziej ryzykowną klasę aktywów. Były obiecujące pod względem napływów do funduszy akcji, to najnowsze styczniowe statystyki pokazały, że choć Polacy skierowali miliardy do TFI, to nadal boją się inwestować w akcje. Nadal preferowane są rozwiązania postrzegane jako bezpieczniejsze. Jej główny biznes to klienci detaliczni dzięki dobrze zdywersyfikowanej sprzedaży (współpraca z bankami i firmami ubezpieczeniowymi).
Stąd staramy się zachęcać ludzi do myślenia długoterminowego i budowania zdywersyfikowanych portfeli — mówi szefowa TFI. Czy Goldman Sachs TFI rozważa przejęcia innych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce? — Dobrze mieć wszystkie opcje do dyspozycji, ale strategicznie koncentrujemy się na wzroście organicznym.
Euro stało się w poniedziałek najmocniejsze od miesiąca wobec dolara, a sesja na giełdzie we Frankfurcie zaczęła się od wzrostów. W ten sposób inwestorzy reagowali na wyniki wyborów parlamentarnych w Niemczech. Zaloguj się lub wypróbuj za darmo wydanie testowe. Przejęcie nie wiąże się ze zmianą dotychczasowych zasad inwestowania. Klienci NN Investment Partners TFI nie będą zobowiązani do żadnych zmian, automatycznie zostaną klientami Goldman Sachs TFI, zamiast tego wydają się oni uzyskać dodatkowe możliwości oraz profity. Klienci towarzystwa nie muszą wykonywać żadnych działań w związku z integracją obu organizacji.
Więcej informacji na temat przetwarzania danych znajduje się w Regulaminie. NN Investment Partners to główny akcjonariusz NN Investments Partners TFI, obecnie drugiego pod względem aktywów towarzystwa funduszy inwestycyjnych na krajowym rynku. Przypomnijmy, że w akcjonariacie NN IP TFI jest także ING Bank Śląski, który sfinalizował zakup 45 proc. Przed rynkami akcji jest niezbyt dobra przyszłość, bezpieczniejsze będą obligacje, szczególnie te na rynku amerykańskim – ocenia Bartłomiej Chyłek, dyrektor zespołu analiz NN Investment Partners TFI. Warszawska giełda ma jeszcze lekki potencjał do wzrostów.
Oszczędności w IKZE są jak dobra karma, która wraca do oszczędzającego już w momencie corocznego rozliczenia podatkowego. Dodatkowo,podobnie jak w IKE, wszelkie zyski osiągnięte w ramach IKZE również są zwolnione z podatku „Belki”. Dla pełnego obrazu trzeba dodać, że każda z korzyści podatkowych IKZE obowiązuje pod warunkiem, iż nie wypłacamy zgromadzonych tam środków przed 65 rokiem życia. Wcześniejsza wypłata jest możliwa, jednak będzie oznaczała konieczność doliczenia środków do naszych dochodów, a więc w praktyce oddanie ulgi podatkowej. W przypadku środków zaoszczędzonych na IKZE jedynym podatkiem jaki przyjdzie nam na emeryturze zapłacić od naszego kapitału i wypracowanych zysków, jest zryczałtowany podatek w wysokości 10% wypłacanej kwoty. To o połowę mniej niż obowiązujący 19% podatek „Belki” i dużo mniej niż 32% opodatkowania osób z drugiego progu podatkowego.
Na razie udział tego kanału jest stosunkowo niewielki jeśli chodzi o aktywa pod zarządzaniem, ale rozwijamy go, aby być gotowymi na nowe pokolenie, które oczekuje całkowicie zdigitalizowanej obsługi — mówi Małgorzata Barska. Jednak najciekawszą aktywnością nad Wisłą tego globalnego banku inwestycyjnego jest niedawne wejście na rynek funduszy inwestycyjnych. – Trudno wchodzić w buty zarządu i osób odpowiedzialnych za strategię, ale widać, że na polskim rynku dominującym modelem jest posiadanie własnego TFI. Nawet mBank, który przez lata przekonywał o wyższości otwartej platformy i oferował wiele zewnętrznych funduszy, zdecydował pod wpływem MIFID II o zbudowaniu od podstaw własnego TFI. Być może także ING BSK będzie chciał mieć w pełni kontrolowane przez siebie TFI. To byłaby najprostsza struktura, poza tym bank jest już jedynym właścicielem innych „spółek produktowych“, np. faktoringowej czy leasingowej – zaznacza Andrzej Powierża, analityk DM Citi Handlowego.
W momencie gdy na rynku istnieją tak rozwinięte i dostosowane do potrzeb emerytalnych produkty inwestycyjne ciężko zrozumieć, dlaczego Polacy zamiast szukać oszczędności wolą szukać wymówek. Na zlecenie NN Investment Partners Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. Pokazało, że rodacy są w stanie znaleźć wiele powodów dla, których nie oszczędzają. Złe doświadczenia z przeszłości, brak zaufania, brak motywacji, brak pieniędzy, chęć zwiększania wydatków bieżących itd. Tymczasem, jak widać, wystarczy przecież naprawdę niewiele aby skutecznie oszczędzać na własną emeryturę. Zamiast więc szukać kolejnych wymówek, każdy powinien skupić się na korzystaniu z gotowych rozwiązań.
To wszystko może prowadzić do dalszej konsolidacji branży — mówi Małgorzata Barska. Być może zasadne jest także pytanie, czy ING Bank Śląski nie chciałby odkupić udziałów w TFI od Goldman Sachsa. Wszak zmiany regulacyjne (wprowadzenie MIFID II, reguły dotyczące rozliczania się z dystrybutorami, sprawa tzw. kick-backów), spowodowały, że niemal wszystkie banki w Polsce mają własne TFI i są ich jedynymi akcjonariuszami. MBank, parę lat temu decydowały o utworzeniu własnego TFI. Gdyby ING Bank Śląski był jedynym akcjonariuszem TFI, osiągane za zarządzanie zyski otrzymywałby nadal w postaci dywidendy z tej spółki, a nie kick-backów, ale trafiałyby do niego już w całości, nie musiałby się dzielić z Goldman Sachsem, tak jak to robi teraz.
Najlepsze obecnie IKE (indywidualne konto emerytalne) w formie funduszu inwestycyjnego znajdziemy w Union Investment TFI, NN Investment Partners TFI oraz Investors TFI. Zainteresowani założeniem IKE w dobrowolnym funduszu emerytalnym prowadzonym przez PTE powinni rozważyć ofertę Nationale-Nederlanden PTE, MetLife PTE oraz PTE PKO. Wśród IKE prowadzonych przez ubezpieczycieli najkorzystniej wypadają oferty Nationale-Nederlanden, Avivy i PZU Życie. O takich wynikach jak za ubiegły rok krajowi zarządzający marzyli pewnie latami. Grupa NN Investment Partners jest międzynarodową firmą świadczącą usługi finansowe, działającą w 11 krajach, z silną obecnością w kilku krajach europejskich i Japonii. Wraz ze wszystkimi swoimi pracownikami Grupa świadczy usługi emerytalne, rentowe, ubezpieczeniowe, bankowe i inwestycyjne dla około 18 milionów klientów.
Odkładając pieniądze na IKZE, podobnie jak w przypadku IKE, zyskujemy prawo do korzyści podatkowych, ale przy IKZE są one trochę inne. IKZE (tak samo jak IKE; uwaga, można mieć jednocześnie oba konta) uprawnia do zwolnienia z 19-proc. Podatku od zysków kapitałowych, co w perspektywie kilkudziesięciu lat oszczędzania może stanowić dużą kwotę. Zwolnienie to uzyskuje się pod warunkiem, że pieniądze zostaną podjęte z konta dopiero po ukończeniu przez oszczędzającego 65.
„NN“ lub „NN (L)“ zostanie zastąpione przez „Goldman Sachs“, co nie zmieni dotychczasowych zasad inwestowania. – Trudno nam wypowiadać się w imieniu ING Exchange Asia: Zostajemy w plusach Banku Śląskiego ale biorąc pod uwagę bieżącą współpracę oraz bardzo dobre wyniki biznesowe oceniamy, że obie strony są zadowolone — odpowiada szefowa Goldman Sachs TFI. Dotychczasowy wynik mój w całym okresie +0,40% w całym okresie tak od 2015r. – dramat, to tylko platforma zakupu różnych instrumentów bez żadnej tarczy dla Klientów bez doświadczenia. Wszyscy blogerzy internetowi zachwalali jakie to wspaniałe jest aby później informować, że z tego rezygnują całkowicie …
Wcześniej działalność prowadzona przez NN IP koncentrowała się na masowym rynku detalicznym, a teraz zamierzamy dotrzeć do szerszej grupy klientów. Z marką, doświadczeniem i produktami Goldman Sachs widzimy dużą szansę rozwoju w segmentach takich jak private banking i wealth management, oraz w rozwoju biznesu dla klientów instytucjonalnych — zapowiada Małgorzata Barska. Goldman Sachs TFI chce podbić serca polskich inwestorów. Planuje skorzystać z kompetencji swojego głównego akcjonariusza i rozbudować ofertę produktów. — Cały czas w Polsce dominują strategie lokalne, ale liczymy, że krok po kroku będzie się to zmieniać. Chcemy wprowadzać więcej produktów, począwszy już od tego roku, bazujących na strategiach globalnych i w różnych walutach, głównie dolarach i euro — mówi Małgorzata Barska, prezeska drugiego co do wielkości TFI na polskim Aktualności O Różnych Stanach Indii rynku.
Zaangażowanie otwartych funduszy emerytalnych w kluczową dla zachowania polskiego rynku akcji grupę spółek w ubiegłym roku Broker przeglądu Forex.ee do handlu na rynku nieco się zmniejszyło. Kolejne zwyżki PKO BP mogą być pretekstem do pozbywania się jego walorów przez OFE. Sprzyjające trendy rynkowe i kolejne miliardy złotych, jakie zasiliły fundusze inwestycyjne w styczniu, zaowocowały nowym rekordem aktywów pod zarządzaniem TFI. Znów zaś zwiększył się udział produktów dłużnych.